致命弯道1电影在线观看免费完整版,久草在线资源免费,战将电视剧全集免费版在线观看,天堂va蜜桃一区二区三区漫画版,男人天堂2024,汤唯梁超朝伟未删减版,非洲僵尸电影免费完整版在线观看

央行新規(guī)八大利器助推第三方支付行業(yè)健康發(fā)展

央行新規(guī)八大利器助推第三方支付行業(yè)健康發(fā)展

2016年10月07日 09:17:20 來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 作者:

　　“電信詐騙”頻頻登上熱搜榜，這個(gè)“十一”，中國(guó)人民銀行下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)，該舉措被稱作為國(guó)慶獻(xiàn)禮，也被許多打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的業(yè)內(nèi)人士評(píng)為史上最強(qiáng)舉措。細(xì)讀之，《通知》將在八大方面影響整個(gè)第三方支付行業(yè)，而此次央行祭出“利器”旨在助推第三方支付行業(yè)健康發(fā)展。

　　利器一: 同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅲ類賬戶

　　為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為，12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱支付機(jī)構(gòu))為個(gè)人開立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅲ類賬戶(全功能支付賬戶)。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2016年11月30日前完成存量支付賬戶清理工作，聯(lián)系開戶人確認(rèn)需保留的賬戶，其余賬戶降低類別管理或予以撤并;開戶人未按規(guī)定時(shí)間確認(rèn)的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保留其使用頻率較高和金額較大的賬戶，后續(xù)可根據(jù)其申請(qǐng)進(jìn)行變更。

　　這意味著:一個(gè)人只能有一個(gè)全功能賬戶，個(gè)人可以更好的分類管理自己的賬戶，合理分配賬戶資金和用途，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。雖然同一個(gè)人在一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)三類賬戶，但是支付限額和筆數(shù)可以由支付機(jī)構(gòu)和客戶自行約定，并不會(huì)影響正常支付業(yè)務(wù)。

　　利器二:買賣支付賬戶、冒名開戶面臨嚴(yán)重處罰

　　根據(jù)新規(guī)，買賣賬戶、假冒開戶的將面臨嚴(yán)重處罰:5年內(nèi)停止其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。同時(shí)，人民銀行還將上述單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。

　　這意味著: 此項(xiàng)政策的出臺(tái)能有效遏制買賣賬戶、假冒開戶的非法活動(dòng)。該措施將限制違規(guī)單位和個(gè)人新開賬戶，限制其支付便利性，大大增加違規(guī)成本，將對(duì)不法分子起到強(qiáng)有力的威懾作用。

　　利器三:暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)

　　根據(jù)新規(guī)，涉案賬戶——對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的賬戶。

　　對(duì)涉案賬戶的管理要求:

　　1、支付機(jī)構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù);

　　2、對(duì)于涉案賬戶開戶人名下的其他賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知開戶人重新核實(shí)身份。開戶人未在3日內(nèi)向支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下所有賬戶暫停業(yè)務(wù)，重新核實(shí)身份后，賬戶使用恢復(fù)正常。同時(shí)，《通知》規(guī)定如個(gè)人確認(rèn)被冒名開戶的，向支付機(jī)構(gòu)出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明后即可銷戶。

　　這意味著:該項(xiàng)措施一方面能夠及時(shí)阻斷不法分子轉(zhuǎn)移資金，有效遏制不法分子對(duì)涉案賬戶已經(jīng)凍結(jié)，又繼續(xù)使用其他賬戶實(shí)施詐騙的行為。